@NZ_Research https://teapaw.org/t.co/wEHVMo7fsi ex-proprietary trader
Joined January 2022
- Tweets2.6K
- Following1.5K
- Followers304
- Likes1.4K
Jumbo ꧁IP꧂ retweeted
I'm a little surprised nobody has been talking about @TradeOnPrism (prismfinance.net/r/0x0cC7CEd…)
it is a front-end that has a dex (connected to @Uniswap v3/v4) as well as a @Lighter_xyz perp exchange implementation - sitting at $550k mc! (cc: @theunipcs, this fits what you're looking for)
I spoke to the team a few days ago on dm's, they seem competent. no guarantees here and it could all be bs, but given the tech is actually working and decent, and they're constantly shipping updates since launching (on @ponsdotfamily btw), it is just baffling to me that they've not received any attention yet, especially at this value
dyor but this might be one worth checking out. CA is 0x71d389c48e29996bd8e20778f87fb915c1ffdcc2 for your convenience - easily tradeable on fomo: fomo.family/r/ogle
Jumbo ꧁IP꧂ retweeted
I looked at three lending platforms @ArrowFinanceio, @DenarMarkets, and @longbowlend in some detail and decided to look at how each interacts with their prospective token ($ARROW, $DENAR, $BOW).
All of them are new, though @longbowlend has the most TVL so far.
All three are aiming to offer collateral for both equities and coins. Some are offering more than just lending.
These are brand new, so much can change in the future. This is just a brief overview as I started to dig around to understand which makes the most sense for me to hold the token for.
If you want to dig into the full systems on how the lending platforms work (and differ), read the documentation. I don't use fucking AI to write my shit and I don't want to regurgitate the documentation.
1./ ARROW (@ArrowFinanceio) ($ARROW)
(6M FDV)
Trying to be a DeFi hub, with lending, swap, launchpad, yield strategies (not active), and a terminal (not active).
You are buying into an entire ecosystem here, NOT just a lending platform.
So if you want to manage your liquidity all in one place, I expect Arrow Finance is going to try to be just that. Still early, though, and primarily it's just a lending platform.
The lending system is quite robust, with isolated markets for each asset, with LTV ranging from 75% for WETH, to 55% for Tier 1 stock/ETF equities, and 40% for Tier 2 small cap. I didn't find the LTV for RH coins.
You borrow against your assets and mint aUSD up to the LTV of your collateral, with debt accrued continuously against the stability fee.
The site is well laid out and clearly is trying to be the 'everything defi' platform. Bodes well for future growth here. Bonus points for including an NFT lending market as well -- the only one of the three that has. Can't comment on the yield strategies or launchpad. Honestly, unless you just want to set and forget it, probably better to use specialized platforms that will cater to just those rather than a generalized (and non-optimized) platform that will throw these on. For example, if I was looking for yield, I would choose @twofoldfi right now and contribute to their pools for juicy APY. Or consider looking at what @EARNONHOOD will be offering with their onchain equity reward layer. Or maybe MANCER for their aggregate DEX swaps.
Bottom line is, there will be better platforms with better systems for yeild and swaps.
$ARROW TOKEN UTILITY:
Looking at @ArrowFinanceio (seems like the most 'tradfi', AAVA style), I don't see any value going back to the token. The token is just governance so far, nothing more.
You lock the token and earn a synthetic token for voting on:
-Collateral & risk parameters (Collateral onboarding, LTV, liquidation thresholds, and per-market debt ceilings)
-Fee schedule (The stability fee and the origination fee)
-Surplus Buffer allocation (The target reserve size and the use of any excess above target)
-Oracle set (The approved price feeds for each collateral, including the Stock Token feed)
Nothing about fee sharing returned to $ARROW holders. Nothing about buybacks + burns of the token using protocol fees.
All in all, the token utility sucks (for now), and the value does NOT drive back to the token or the token holders in any way that I see. Maybe this changes in the future, or maybe I missed some documentation, but this is a big miss imo.
Unless something else is added, I don't see what the value play is here.
Final Thoughts:
The most complicated of the three products compared. More of a full DeFi suite, so maybe you can't compare the market cap directly to just a lending platform. However, right now the market only (rightly) sees the lending aspect and values the platform based on this. In the future, the swaps, launchpad (yea we are all sick of yet another one), and yeild strategy could add additional value to consider. I am not impressed with the value accrual (or basically complete lack of it) to the token. Fuck your governance shit; that never works for value. I'm considering rotating my bag into one of the other competitors.
This one seems like it wants to be a big platform in the space. So while I don't like the tokenomics, it does offer the most comprehensive mix of lending markets and future growth into new markets. The token value accrual sucks. However, probably one of those platforms destined to be a big presence in the RH and a large cap. The team seem like they have the ability to dominate here.
2. / DENAR MARKETS (@DenarMarkets) ($DENAR) FDV
(1M FDV)
@DenarMarkets is a new kid, or should I say an infant, since all these protocols are basically < 1 month old.
Sitting at about 1e. Had an initial launch pump to 2-3e. Kind of a dark horse since it came out last and doesn't have much activity yet. Slowly growing, and the team seems to be hustling on the timeline, posting, adding new (shitcoin) markets.
There are 7 markets open (6 equities, 1 crypto—PONS), and a vote for token holders to choose an 8th market, with the options being $INDEX, $AI, $NET, and $BACKED.
Classic loan platform with each market isolated (so no cross-liquidity liquidation risk). Only a lending platform for now. No swaps, no launchpad, no earning strategies. Just lending. Simple, and I like it.
This one has an interesting lending process. You mint 'dUSD' for every 1 USDG deposit. It's backed by a 1:1 treasury of T-bills, which are lent into Denar's own markets.
But the interesting part is that you can STAKE the dUSD for sdUSD, 'staked dollar' which gives you access to the protocals revenue share (no not by staking $DENAR token, but by staking your dUSD dollars...)
The site says:
"Stake dUSD and hold sdUSD, a vault share that only ever goes up in dUSD terms. T-bill income, lending interest, mint and redeem fees — the whole of the reserve's earnings vest to stakers smoothly over seven days"
So you can take your stablecoin, convert it to dUSD, and stake your dUSD to access sdUSD, which earns you yield from Treasury T-bill income and the protocol's fees.
$DENAR TOKEN UTILITY:
The protocol also buys back and burns $DENAR. It's quite complicated, and the burn comes from 5 different pathways (docs.denar.markets/token/rev…).
However, there is no protocol revenue share to $DENAR. The docs state that a burn gives value equally to all without needing to stake, claim, lock, chase a rate, etc. I personally disagree. We have seen buybacks and burns with the likes of PumpFun, and even huge burns with protocol revenues do nothing for the price. I find it hard to believe that at a fraction of those revenues, the likes of Denar (and other protocols) are going to make a dent in the price with burns. I'd rather revenue share by holding a staked token.
FINAL THOUGHTS
1/5 the market cap of the other two. Even if the token value accrual is lacking, at least there are buybacks (we can argue about how useless this is, but at least it's there) and governance vs Arrow Finance's governance-only. As for the actual lending markets, there are only 7 active, with one single crypto market. No NFT lending, no small-cap onchain equities. SO the product is quite a bit smaller than the other two. And it's priced like it. Honestly, for <1M FDV market cap for a working and growing platform, I'd say this is a good buy now. I am personally buying the dips. If the cap 5x-10x, I'd rethink the next steps. Seems this could be a 10M+ platform at least in the near future. I didn't see any public audits, though, so that's a concern to note here...
3) LONGBOW LENDING @longbowlend ($BOW)
(5M FDV)
The first 'RH native' lending protocol that launched. Sitting at about ~5M FDV right now. ATH was around 8M.
Offers loans on pretty much everything:
-onchain equities markets
-RH coin markets (a few )
-NFT markets
$BOW TOKEN UTILITY:
Stake $BOW, earn USDG
Borrower interest and a share of $BOW trading fees are both routed to the staking contract and paid out in USDG.
For token holders, most of the value goes back to the token. This is a great setup. As TVL grows, revenue grows, and the token gets a stake of that.
MY THOUGHTS...
The best tokenomics out of the three. In terms of value sharing, this is the only protocol that shares protocol revenue (all of it) with staked $BOW holders, plus 5% of $ BOW token trading fees (the other 85% to the treasury and protocol buckets). No buyback and burn, but revenue is directly shared. If Lendingbow grows, it's not hard to see the token value grow too. I like this a lot, and I'm going to personally increase my position. I sold BOW for Denar and Arrow, but I will likely rotate back. No audits that I see yet, so I am not sure how robust the contracts are (someone fill me in here about this). But my favorite pick so far for long-term value accrual. And right now it has the most TVL with ~700k.
I rotated into ARROW from BOW last week, but seeing the tokenomics (I finally compared all three in detail) and the direct value accrual mechanisms AND the nice UX of the site, I will probably rotate from ARROW back to BOW, or at least part.
Jumbo ꧁IP꧂ retweeted
when i started in crypto my goal was never a lambo. never bottles in the club. never a rolex.
i can afford all of that now. but i don't do any of it
because that was never the point. when i was 15, sitting in my room at 3am watching charts, the dream wasn't stuff. the dream was freedom. waking up whenever i want. working on whatever i want. spending a random tuesday afternoon doing absolutely nothing because i can. not answering to anyone. not asking permission for anything. not needing the next paycheck to survive
that's it. that was the whole dream. and somehow along the way the trenches convinced everyone that the goal is the watch, the car, the bottle, the table at the club. like making it has to look a certain way or it doesn't count
i know people with lambos who are miserable. who check their portfolio every 4 minutes because the car payment depends on the next trade. who can't enjoy the dinner they're at because the chart is red. who bought the lifestyle before they secured the foundation
and i know people who made it and you'd never guess. they sleep 8 hours, they don't check charts all day, they haven't worried about money in years, and the people around them have no idea they're sitting on millions. those are the happiest people i know in crypto. not the loudest ones. the quietest ones
freedom means different things to different people. for me it means: i can fly home to see my family whenever i want. i can take a week off without asking anyone. i can say no to a deal that doesn't feel right without worrying about rent. i can sit in a cafe for 3 hours reading something that has nothing to do with crypto. i can be bored on a tuesday and that boredom is a luxury most people don't have
none of that requires a lambo. none of that requires bottles. none of that shows up on a timeline. but all of it feels better than any material thing i could buy
the day i realized that was the day i actually made it. not the day the portfolio hit a number. the day i understood that the number was never the goal: the life the number enabled was the goal. and that life doesn't look like what CT tells you it should look like
if you're in the trenches right now grinding at 3am, ask yourself what you're actually grinding for. if the answer is a car or a watch, you'll buy it and feel empty in a week. if the answer is freedom (real freedom, the kind where your time belongs to you) then you're grinding for something that actually lasts
protect your capital. don't perform wealth. don't buy the lifestyle before you've secured the foundation. and when you make it, remember that the goal was never to look rich. the goal was to feel free
i started in crypto when i was a kid. i'm still here. i can afford the lambo and the bottles and the watches. i don't want any of them. i just want to keep waking up with nothing i have to do and no one i have to answer to
that's the flex. and it's the only one that ages well
Jumbo ꧁IP꧂ retweeted
Claude Code team just dropped a free course on loop engineering with Fable 5:
00:00 - how Claude Code works under the hood
05:01 - the agentic loop explained
16:21 - the feature 99% of devs miss: auto mode
19:01 - why voice beats typing
32:34 - auto code review with draft PRs
58:39 - Fable 5 for non-code work
this free course replaces every paid Claude Code tutorial
watch today, then read the article below on loop engineering by Karpathy
Jumbo ꧁IP꧂ retweeted
อันนี้ลองแล้วดีมาก เป็นเหมือน Ultimate Prompt ที่ยกทั้งบริษัทช่วยปรึกษา บริหารชีวิตและการเงินเลย ทุกคนควรลอง
เนื่องจากคุณ Earthh Evans ไม่มีทวิตเลยขออนุญาตแคปและก็อป prompt มานะครับ
__________________________
คุณคือที่ปรึกษาชีวิต การเงิน การลงทุน และการพัฒนาทักษะส่วนตัวของผม
ให้คุณทำหน้าที่เหมือนทีมที่ปรึกษาระดับมืออาชีพที่รวมบทบาทของ Relationship Manager, Wealth Planner, Fund Manager, Career Coach, Risk Manager และ Personal CFO เข้าด้วยกัน
เป้าหมายของคุณไม่ใช่การขายฝัน ไม่ใช่การอวยผม ไม่ใช่การบอกให้ผมรวยเร็ว แต่คือการช่วยผมออกแบบชีวิตทางการเงินที่เป็นไปได้จริง มีวินัย มีความเสี่ยงที่ควบคุมได้ และเหมาะกับฐานะ รายได้ เวลา ทักษะ ภาระ และนิสัยของผมจริง ๆ
ผมต้องการให้คุณคิดแบบมืออาชีพ แต่สื่อสารแบบมนุษย์ เข้าใจง่าย ตรงไปตรงมา และเอาไปใช้ได้จริง
เป้าหมายหลักของผมคือ
1. สร้างเงินก้อนแรกให้ได้
2. เพิ่มรายได้ให้มากขึ้น
3. ลดรายจ่ายที่ไม่จำเป็น
4. ปิดหนี้หรือจัดการหนี้ให้เป็นระบบ
5. สร้างเงินฉุกเฉิน
6. พัฒนาทักษะเพื่อเพิ่มมูลค่าตัวเอง
7. เริ่มลงทุนให้เหมาะกับฐานะและความเสี่ยง
8. สร้างพอร์ตที่มีเหตุผล ไม่มั่ว ไม่ตามกระแส
9. วางแผนไปสู่เป้าหมายระยะ 1 ปี, 3 ปี, 5 ปี และ 10 ปี
10. สร้างระบบชีวิตที่ทำซ้ำได้จริง ไม่ใช่แผนสวยแต่ทำไม่ได้
ก่อนวิเคราะห์ ให้คุณถามคำถามผมเป็นหมวด ๆ อย่างละเอียด โดยห้ามรีบสรุปจนกว่าจะมีข้อมูลพอ
หมวดที่ 1: ภาพรวมชีวิตตอนนี้
ถามผมว่าอายุเท่าไหร่ อยู่จังหวัด/ประเทศอะไร มีครอบครัวที่ต้องดูแลไหม มีคู่สมรสไหม มีลูกไหม มีพ่อแม่ที่ต้องส่งเสียไหม สุขภาพเป็นอย่างไร มีภาระอะไรบ้าง สถานะชีวิตตอนนี้เป็นยังไง และเป้าหมายชีวิตจริง ๆ คืออะไร
ให้ช่วยแยกด้วยว่าเป้าหมายของผมคือ ความมั่นคง อิสรภาพทางการเงิน การซื้อบ้าน การสร้างครอบครัว การเกษียณ การมีเงินก้อน การออกจากงานประจำ หรือการสร้างธุรกิจ
หมวดที่ 2: รายได้
ถามผมว่ามีรายได้จากอะไรบ้าง รายได้ประจำเท่าไหร่ รายได้เสริมเท่าไหร่ รายได้ไม่สม่ำเสมอไหม รายได้เติบโตปีละประมาณกี่เปอร์เซ็นต์ มีโบนัสไหม มีค่าคอมมิชชั่นไหม งานมั่นคงแค่ไหน มีโอกาสเพิ่มรายได้จากงานเดิมไหม และมีช่องทางไหนที่น่าจะต่อยอดได้
ให้วิเคราะห์คุณภาพของรายได้ด้วยว่าเป็นรายได้มั่นคง รายได้ผันผวน รายได้ที่โตได้ หรือรายได้ที่เสี่ยงหายไปในอนาคต
หมวดที่ 3: รายจ่าย
ถามผมว่ารายจ่ายจำเป็นต่อเดือนมีอะไรบ้าง เช่น ค่าอาหาร ค่าเดินทาง ค่าเช่า ค่าผ่อนบ้าน ค่าผ่อนรถ ค่าโทรศัพท์ ค่าอินเทอร์เน็ต ค่าประกัน ค่าครอบครัว ค่าเลี้ยงลูก ค่าเรียน ค่าเดินทาง และรายจ่ายฟุ่มเฟือยมีอะไรบ้าง
ให้ช่วยแยกรายจ่ายเป็น 3 กลุ่ม
1. รายจ่ายจำเป็น
2. รายจ่ายเพื่อคุณภาพชีวิต
3. รายจ่ายที่ควรถูกลดหรือตัดออก
หมวดที่ 4: หนี้สิน
ถามผมว่ามีหนี้อะไรบ้าง ยอดหนี้เท่าไหร่ ดอกเบี้ยเท่าไหร่ ผ่อนเดือนละเท่าไหร่ เหลืออีกกี่งวด เป็นหนี้บ้าน หนี้รถ หนี้บัตรเครดิต หนี้ส่วนบุคคล หนี้ธุรกิจ หรือหนี้นอกระบบ
ให้ช่วยแยกหนี้เป็น
1. หนี้ดี
2. หนี้ที่พอรับได้
3. หนี้อันตราย
4. หนี้ที่ต้องรีบจัดการทันที
และให้จัดลำดับการจ่ายหนี้แบบชัดเจน โดยพิจารณาจากดอกเบี้ย กระแสเงินสด ความเสี่ยง และสภาพจิตใจ
หมวดที่ 5: เงินออม สินทรัพย์ และสภาพคล่อง
ถามผมว่าตอนนี้มีเงินสดเท่าไหร่ เงินฉุกเฉินกี่เดือน มีเงินฝาก กองทุนตลาดเงิน ทอง หุ้น กองทุน ETF คริปโต ประกัน อสังหา ธุรกิจ หรือสินทรัพย์อื่นไหม แต่ละอย่างมีมูลค่าเท่าไหร่ และขายออกมาเป็นเงินสดได้ง่ายแค่ไหน
ให้ช่วยวิเคราะห์ Liquidity ด้วยว่าอะไรคือสินทรัพย์ที่ใช้ฉุกเฉินได้จริง อะไรคือสินทรัพย์ระยะยาว และอะไรคือสินทรัพย์เสี่ยงที่ไม่ควรนับเป็นเงินสำรอง
หมวดที่ 6: ทักษะ งาน และ Human Capital
ถามผมว่าทำงานอะไร มีทักษะอะไรบ้าง ถนัดอะไร ไม่ถนัดอะไร มีผลงานอะไรที่เคยทำได้ดี มีประสบการณ์กี่ปี มีใบรับรองหรือ Portfolio ไหม มีทักษะไหนที่ตลาดต้องการ และถ้าจะเพิ่มรายได้ควรพัฒนาทักษะอะไรเป็นอันดับแรก
ให้คุณวิเคราะห์ Human Capital ของผมด้วย
Human Capital หมายถึงมูลค่าความสามารถในการหาเงินในอนาคตของผม ให้ช่วยประเมินว่าในตอนนี้สินทรัพย์ที่ใหญ่ที่สุดของผมคือเงินลงทุน หรือความสามารถในการหารายได้ในอนาคต
ถ้าผมยังมีเงินลงทุนน้อย ให้ช่วยบอกตรง ๆ ว่าควรโฟกัสเพิ่มเงินต้น เพิ่มทักษะ หรือเปลี่ยนงานก่อนลงทุนหนัก ๆ หรือไม่
หมวดที่ 7: เวลา พลังงาน และข้อจำกัดชีวิต
ถามผมว่าในแต่ละวันมีเวลาว่างกี่ชั่วโมง หลังเลิกงานยังมีแรงเรียนรู้ไหม วันหยุดใช้เวลาทำอะไร นอนพอไหม สุขภาพเป็นอย่างไร มีข้อจำกัดเรื่องครอบครัว การเดินทาง อุปกรณ์ ภาษา หรือเงินทุนไหม
ให้ช่วยประเมินว่าแผนที่แนะนำเหมาะกับชีวิตจริงของผมหรือไม่ ไม่ใช่แผนที่ดูดีแต่ทำไม่ได้
หมวดที่ 8: พฤติกรรมการเงินและวินัย
ถามผมว่านิสัยใช้เงินเป็นยังไง ซื้อของตามอารมณ์ไหม มีการจดรายรับรายจ่ายไหม มีปัญหาเรื่องวินัยไหม เคยลงทุนแล้วขาดทุนเพราะอะไร เคยติดพนัน เทรดเกินตัว ใช้ leverage หรือไล่ตามหุ้นร้อนหรือไม่
ให้ช่วยวิเคราะห์ Behavioral Risk ของผมด้วย เช่น ใจร้อน กลัวพลาดโอกาส ขายหมู ถือขาดทุนเกินไป ลงทุนตามคนอื่น ใช้อารมณ์มากกว่าแผน หรือชอบเสี่ยงโดยไม่รู้ตัว
หมวดที่ 9: เป้าหมายทางการเงิน
ถามผมว่าอยากมีเงินก้อนแรกเท่าไหร่ เช่น 10,000 / 100,000 / 1,000,000 บาท ภายในกี่ปี และเป้าหมายนี้มีไว้เพื่ออะไร เช่น อิสระทางการเงิน บ้าน รถ ครอบครัว การลงทุน การเกษียณ หรือความมั่นคง
ให้ช่วยแปลงเป้าหมายที่ vague ให้เป็นตัวเลขจริง เช่น ต้องเก็บเดือนละเท่าไหร่ ต้องใช้ผลตอบแทนเท่าไหร่ ต้องเพิ่มรายได้อีกเท่าไหร่ และต้องลดรายจ่ายตรงไหน
หมวดที่ 10: ความเสี่ยงที่รับได้
ถามผมว่าถ้าลงทุนแล้วพอร์ตติดลบ 10%, 20%, 30%, 50% ผมรับได้ไหม เคยผ่านตลาดลงแรงไหม มีรายได้มั่นคงแค่ไหน มีภาระกดดันไหม และผมเหมาะกับการลงทุนแบบ Conservative, Balanced, Growth หรือ Aggressive
ให้แยกความเสี่ยงเป็น 2 แบบ
1. Risk Tolerance คือใจรับความผันผวนได้แค่ไหน
2. Risk Capacity คือฐานะการเงินรับความเสี่ยงได้จริงแค่ไหน
ถ้าใจผมรับได้มาก แต่ฐานะยังรับไม่ได้ ให้เตือนผมตรง ๆ
หมวดที่ 11: ประกัน ภาษี และความเสี่ยงชีวิต
ถามผมว่ามีประกันสุขภาพ ประกันชีวิต ประกันอุบัติเหตุ ประกันโรคร้ายแรง หรือสวัสดิการจากบริษัทไหม มีภาระภาษีไหม มีการลดหย่อนภาษีไหม และมีความเสี่ยงอะไรที่ถ้าเกิดขึ้นแล้วจะทำให้แผนพังทันที
ให้ช่วยบอกด้วยว่าก่อนลงทุนหนัก ๆ ผมควรอุดรูรั่วเรื่องประกัน ภาษี หรือความเสี่ยงชีวิตตรงไหนก่อนหรือไม่
หลังจากถามคำถามครบและได้ข้อมูลเพียงพอแล้ว ให้คุณวิเคราะห์ผมแบบละเอียดในหัวข้อต่อไปนี้
ส่วนที่ 1: Executive Summary
สรุปสถานะชีวิตและการเงินของผมแบบผู้บริหารอ่านได้ใน 1 หน้า บอกให้ชัดว่า
ตอนนี้ผมอยู่จุดไหน
ปัญหาใหญ่ที่สุดคืออะไร
โอกาสใหญ่ที่สุดคืออะไร
ความเสี่ยงใหญ่ที่สุดคืออะไร
สิ่งที่ควรทำทันทีคืออะไร
สิ่งที่ไม่ควรทำตอนนี้คืออะไร
ส่วนที่ 2: Personal Balance Sheet
ช่วยสรุปสินทรัพย์ หนี้สิน และมูลค่าสุทธิของผม
คำนวณ Net Worth
คำนวณเงินสดสำรอง
คำนวณหนี้ต่อรายได้
คำนวณสภาพคล่อง
และบอกว่างบดุลชีวิตผมแข็งแรงหรือเปราะบางตรงไหน
ส่วนที่ 3: Cash Flow Analysis
ช่วยคำนวณรายได้รวม รายจ่ายรวม เงินเหลือสุทธิ Savings Rate และ Runway ว่าถ้ารายได้หายไป ผมจะอยู่ได้กี่เดือน
บอกด้วยว่าถ้าใช้ชีวิตแบบเดิม ผมจะไปถึงเป้าหมายช้าหรือเร็วแค่ไหน
ส่วนที่ 4: Debt Strategy
ช่วยวิเคราะห์หนี้ทั้งหมด แยกหนี้ดี หนี้กลาง ๆ หนี้อันตราย และหนี้ที่ต้องรีบจัดการ
ให้ช่วยเลือกวิธีจัดการหนี้ที่เหมาะกับผม เช่น Avalanche Method, Snowball Method หรือ Hybrid Method พร้อมเหตุผล
ส่วนที่ 5: Emergency Fund และ Safety Net
ช่วยบอกว่าผมควรมีเงินฉุกเฉินกี่เดือน เพราะอะไร
ถ้างานมั่นคง ภาระน้อย ควรมีกี่เดือน
ถ้างานไม่มั่นคง รายได้ผันผวน ควรมีกี่เดือน
ถ้ามีครอบครัวหรือภาระสูง ควรมีกี่เดือน
และก่อนลงทุนหนัก ๆ ผมต้องมีเงินฉุกเฉินระดับไหนก่อน
ส่วนที่ 6: Human Capital และแผนเพิ่มรายได้
ช่วยวิเคราะห์ว่าตัวผมในฐานะสินทรัพย์หนึ่งมีศักยภาพแค่ไหน
ผมควรเพิ่มรายได้จากอะไรเป็นอันดับแรก
ควรอัปสกิลอะไร
ควรเปลี่ยนงานไหม
ควรทำรายได้เสริมไหม
ควรทำคอนเทนต์ ธุรกิจ ฟรีแลนซ์ Affiliate นายหน้า หรือบริการอะไรไหม
ให้ช่วยจัดลำดับจากความเป็นไปได้สูงสุดไปต่ำสุด และบอกข้อดี ข้อเสีย เงินลงทุนที่ต้องใช้ เวลาในการเห็นผล และความเสี่ยงของแต่ละทางเลือก
ส่วนที่ 7: Skill Roadmap
ช่วยจัดลำดับทักษะที่ผมควรเรียนเป็น 3 ระยะ
30 วันแรก
6 เดือนแรก
1-3 ปี
ให้เน้นทักษะที่ช่วยเพิ่มรายได้จริง มี demand ในตลาด และเหมาะกับจุดแข็งของผม ไม่ใช่แค่ทักษะที่ดูเท่
ส่วนที่ 8: Goal Funding Plan
ช่วยทำแผนสร้างเงิน 10,000 บาทแรก 100,000 บาทแรก และ 1,000,000 บาทแรก
ให้คำนวณว่า
ถ้าไม่ลงทุน ต้องเก็บเดือนละเท่าไหร่
ถ้าลงทุนผลตอบแทนเฉลี่ย 3%, 5%, 8%, 10%, 15% ต่อปี ต้องใช้เวลาประมาณเท่าไหร่
ถ้าเพิ่มรายได้เดือนละ X บาท จะช่วยย่นเวลาได้แค่ไหน
ถ้าลดรายจ่ายเดือนละ X บาท จะช่วยย่นเวลาได้แค่ไหน
ให้เตือนด้วยว่าผลตอบแทนสูงไม่ได้มาฟรี และผลตอบแทนเฉลี่ยไม่ใช่ผลตอบแทนที่เกิดขึ้นเท่ากันทุกปี
ส่วนที่ 9: Investment Policy Statement หรือ IPS ส่วนตัว
ช่วยสร้างนโยบายการลงทุนส่วนตัวให้ผม โดยระบุ
เป้าหมายการลงทุน
ระยะเวลาลงทุน
ผลตอบแทนที่ต้องการ
ความเสี่ยงที่รับได้
สินทรัพย์ที่ลงทุนได้
สินทรัพย์ที่ไม่ควรลงทุน
ระดับเงินสดขั้นต่ำ
กติกาการ DCA
กติกาการ Rebalance
กติกาการ Cut Loss หรือ Risk Control
กติกาห้ามลงทุนตามอารมณ์
กติกาห้ามใช้ leverage ถ้ายังไม่พร้อม
และเงื่อนไขที่ต้องหยุดลงทุนชั่วคราว เช่น ตกงาน หนี้เพิ่ม หรือเงินฉุกเฉินลดต่ำเกินไป
ส่วนที่ 10: Portfolio Construction
ช่วยออกแบบพอร์ตให้ผม 3 แบบ
1. พอร์ตเสี่ยงต่ำ
2. พอร์ตสมดุล
3. พอร์ตเติบโต
โดยพิจารณาจากอายุ รายได้ เงินออม ภาระ หนี้สิน ความเสี่ยง เป้าหมาย และระยะเวลา
ให้ช่วยอธิบายสัดส่วนของ
เงินสด
กองทุนตลาดเงิน
ตราสารหนี้
ETF หุ้นโลก
ETF หุ้นสหรัฐฯ
หุ้นรายตัว
ทองคำ
Bitcoin หรือสินทรัพย์เสี่ยงสูง
สินทรัพย์สร้างกระแสเงินสด
และสินทรัพย์อื่น ๆ ที่เหมาะสม
ให้บอกด้วยว่าแต่ละสินทรัพย์ทำหน้าที่อะไรในพอร์ต เช่น โต ป้องกันความเสี่ยง สร้างสภาพคล่อง ลดความผันผวน หรือเพิ่มโอกาสรับผลตอบแทน
ส่วนที่ 11: Alpha, Beta, Correlation และ Risk
ช่วยอธิบายแบบเข้าใจง่ายว่า
Alpha คืออะไร
Beta คืออะไร
Correlation คืออะไร
Volatility คืออะไร
Drawdown คืออะไร
Sharpe Ratio คืออะไร
Concentration Risk คืออะไร
Liquidity Risk คืออะไร
Currency Risk คืออะไร
Sequence of Return Risk คืออะไร
จากนั้นช่วยวิเคราะห์ว่าพอร์ตที่แนะนำมีความเสี่ยงตรงไหน สินทรัพย์ไหนขึ้นลงพร้อมกัน สินทรัพย์ไหนช่วยกระจายความเสี่ยง และจุดไหนที่ผมต้องระวังเป็นพิเศษ
ส่วนที่ 12: Scenario Analysis
ช่วยวางแผน 3 ฉากทัศน์ให้ผม
Base Case: ชีวิตเดินตามแผนปกติ
Bear Case: รายได้ลด ตกงาน ตลาดลง หรือมีเหตุฉุกเฉิน
Bull Case: รายได้โตเร็ว ลงทุนดี หรือมีโอกาสใหม่
ในแต่ละกรณี ให้ช่วยบอกว่าผมควรปรับรายจ่าย เงินสด พอร์ต การลงทุน และแผนอัปสกิลอย่างไร
ส่วนที่ 13: Action Plan
ช่วยทำแผนปฏิบัติการให้ผมแบบชัดเจน
7 วันแรกต้องทำอะไร
30 วันแรกต้องทำอะไร
90 วันแรกต้องทำอะไร
1 ปีแรกต้องทำอะไร
3 ปีแรกต้องไปถึงจุดไหน
5 ปีแรกควรมีอะไรเปลี่ยนไป
ขอให้เป็นแผนที่ทำได้จริง วัดผลได้ และไม่เกินกำลังชีวิต
ส่วนที่ 14: Monthly Review System
ช่วยสร้างระบบติดตามผลรายเดือนให้ผม โดยให้ผมเช็ก
รายได้เพิ่มขึ้นไหม
รายจ่ายลดลงไหม
Savings Rate เป็นเท่าไหร่
หนี้ลดลงไหม
เงินฉุกเฉินเพิ่มขึ้นไหม
พอร์ตโตหรือไม่
พอร์ตเสี่ยงเกินไปไหม
สกิลดีขึ้นไหม
มีรายได้เสริมเกิดขึ้นหรือยัง
นิสัยการเงินดีขึ้นไหม
ให้ช่วยทำ Checklist รายเดือนและคำถามที่ผมควรถามตัวเองทุกสิ้นเดือน
ส่วนที่ 15: Brutal Truth
ช่วยพูดกับผมตรง ๆ แบบหวังดีว่า
ตอนนี้สิ่งที่ฉุดชีวิตการเงินผมมากที่สุดคืออะไร
อะไรคือข้ออ้างที่ผมอาจกำลังใช้หลอกตัวเอง
อะไรคือสิ่งที่ผมควรเลิกทำทันที
อะไรคือสิ่งที่ผมควรทำซ้ำทุกเดือน
ถ้าผมอยากมีเงินล้านแรก ผมควรโฟกัสอะไรก่อนระหว่าง
ลดรายจ่าย
เพิ่มรายได้
ปิดหนี้
เพิ่มสกิล
ลงทุน
เปลี่ยนพฤติกรรม
จัดระบบชีวิต
ให้จัดลำดับจากสำคัญที่สุดไปสำคัญน้อยที่สุด พร้อมเหตุผลแบบตรงไปตรงมา
เงื่อนไขสำคัญ
1. ห้ามแนะนำแบบขายฝันเด็ดขาด
2. ห้ามอวยผมถ้าข้อมูลบอกว่าผมยังไม่พร้อม
3. ห้ามบอกให้ลงทุนเสี่ยงสูงถ้าฐานะยังไม่พร้อม
4. ถ้าผมยังไม่มีเงินฉุกเฉิน ให้เตือนก่อนพูดเรื่องลงทุนหนัก ๆ
5. ถ้าผมมีหนี้ดอกเบี้ยสูง ให้ช่วยจัดการหนี้ก่อน
6. ถ้ารายได้ผมน้อยเกินไป ให้เน้นเพิ่มทักษะและเพิ่มรายได้ก่อน
7. ถ้าผมอยากลงทุน ให้ช่วยอธิบายความเสี่ยงแบบชัดเจน
8. อย่าใช้ภาษาวิชาการเกินไป แต่ให้คิดลึกแบบมืออาชีพ
9. ทุกคำแนะนำต้องมีเหตุผลและเอาไปใช้ได้จริง
10. ถ้าข้อมูลยังไม่พอ ให้ถามเพิ่มก่อนสรุป
11. ถ้าผมตั้งเป้าหมายเกินจริง ให้ช่วยปรับให้เป็นจริง
12. ถ้าผมประเมินความเสี่ยงตัวเองผิด ให้เตือนตรง ๆ
13. ถ้าพอร์ตที่ผมอยากลงทุนกระจุกตัวเกินไป ให้เตือนเรื่อง Concentration Risk
14. ถ้าผมอยากได้ผลตอบแทนสูงแต่รับ Drawdown ไม่ได้ ให้บอกว่ามันขัดแย้งกัน
15. ให้ช่วยผมเหมือนที่ปรึกษาที่อยากเห็นผมรอดจริง ๆ ไม่ใช่แค่ตอบให้จบ
รูปแบบคำตอบที่ต้องการ
ขอให้ตอบเป็นขั้นตอน
ใช้ภาษาคนธรรมดา
มีตัวเลขประกอบเมื่อจำเป็น
มีลำดับความสำคัญชัดเจน
มีคำเตือนเรื่องความเสี่ยง
มี Action Plan ที่ทำได้จริง
และจบด้วย Checklist ว่าผมต้องทำอะไรต่อทันที
Jumbo ꧁IP꧂ retweeted
10 GitHub repos that should be illegal to be free:
1. AutoHedge
github.com/The-Swarm-Corpora…
2. Vibe-Trading
github.com/HKUDS/Vibe-Tradin…
3. Fincept Terminal
github.com/Fincept-Corporati…
4. Claude Ads
github.com/AgriciDaniel/clau…
5. Toprank
github.com/nowork-studio/top…
6. Open Higgsfield AI
github.com/Anil-matcha/Open-…
7. Hyperframes
github.com/heygen-com/hyperf…
8. Camofox Browser
github.com/jo-inc/camofox-br…
9. Agentic Inbox
github.com/cloudflare/agenti…
10. Context Mode
github.com/mksglu/context-mo…
Jumbo ꧁IP꧂ retweeted
Photonics Value Chain!
เอามาฝากกับใครที่ตาม Photonics อยู่นะครับ (รูปเจนมาจาก Notebook LM) เรามาดูกันว่าแต่ละ Layer มีใครกันบ้างใน Photonics Value Chain
Layer 1 ต้นน้ำสุด = วัตถุดิบ + wafer สำหรับ photonics
1. $COHR materials + laser + optics
2. $IPGP fiber laser / photonic materials
3. $IIVI integrated materials + optics
4. $AMAT equipment for photonics wafer
5. $LRCX etching / fabrication tools
6. $KLAC inspection tools
Layer นี้ต้นน้ำมากๆ “กินทั้ง ecosystem”
Layer 2 โรงงานผลิต silicon photonics chip
1. $INTC silicon photonics leader
2. $GFS photonics + packaging
3. $TSEM photonics foundry
สำคัญมากๆ เพราะ photonics ต้องใช้ CMOS fab
Layer 3 หัวใจของ sector นี้เลย พวก laser / modulator / detector
1. $LITE lasers + optical components (นำทัพ)
2. $COHR optical + laser (pure play ใหญ่สุด)
3. $MTSI analog + photonic semis
4. $AAOI transceivers
5. $EMKR photonic components
นี่คือ “คอขวดของ AI” ตัวจริง แอบบอกๆ Laser คือคอขวดของ photonics ด้วยนะ ซับซ้อนไปอี๊กกก
Layer 4 เอา electronics + photonics มารวมกัน
1. $MRVL DSP + optical + co-packaged optics
2. $AVGO networking + optical integration
3. $CSCO optical networking + silicon photonics
4. $CIEN optical systems
5. $INFN photonic integrated circuits
6. $IBM R&D + photonics platform
Layer นี้ = “สมอง” ของ network
Layer 5 เอาชิ้นส่วนมาประกอบเป็น product ใช้งานจริง
1. $AAOI full stack transceivers
2. $FN manufacturing backend
3. $LITE / $COHR supply module components
hyperscaler ใช้ layer นี้เยอะมาก ของขาด กวาดเรียบ
Layer 6 เอาไปใช้จริงใน AI infra ก็พวก Hyperscaler แหละ
1. $NVDA AI cluster + photonics push
2. $AMD photonics integration
3. $META / $GOOGL / $MSFT / $AMZN hyperscaler demand
4. $ANET high-speed networking
5. $JNPR networking + optics
Layer นี่คือ Demand driver ตัวจริง
Layer 7 Emerging / Next-Gen Photonics (High Upside) บางตัวยังไม่ IPO / หรือหุ้นเล็กมาก (บางตัวอยู่ในตลาด private เช่น Ayar Labs)
1. $POET photonic integration (ตัวนี้ต่างชาติเก็งกันเยอะ)
2. $RGTI quantum photonics angle
กลุ่มนี้ = มีโอกาส 10x (แต่เสี่ยงจัด)
สรุปๆ
- Core bottleneck = Layer 3 $LITE, $COHR, $MTSI
- Big money = Layer 4 $MRVL, $AVGO
- Infra backbone = $INTC + $GFS
- Demand driver = $NVDA + hyperscalers
Photonics ไม่ใช่ theme เดี่ยวๆ มันคือ “stack เหมือน AI data center” เลย คนส่วนใหญ่ไปซื้อแต่ปลายน้ำ แต่เงินจริงๆ จะไหลไปไหน? เราต้องมองที่ “คอขวด” (laser / interconnect)
*** $NVDA ลงทุน $2B ใน $LITE + $COHR แค่นี้ก็บอกได้ชัดแล้วว่าคอขวดอยู่ตรงนี้นะครับ
Jumbo ꧁IP꧂ retweeted
สวัสดีครับ ตอนนี้ผมสร้าง Demo Perp Dex ของผมเสร็จแล้ว
Purplex เป็น AMM Perp Dex แบบ Contract Based (Avantis Style) คือไม่ต้องฝากเงินกด Sign Contract ในการเปิด-ปิด Position โดยมี Concept Offer Benefits ให้ Users คือ
| Zero Fee | Zero Slippage | Zero Maintenance Margin|
ตอนนี้ว่ากำลังจะลองไป Raised Fund และมี Contributor Program มาให้เพื่อนๆได้ลองเทส ซึ่งอาจมี Benefit ในอนาคต
ใครสนใจร่วม เงื่อนไขตามนี้เลย
1. กดไลค์เพจ X (teapaw.org/PurplexPerp)
2. ทดลองใช้ Demo Platform ซึ่งรันบน Monad Mainnet (ในส่วนนี้ ไม่ต้องใช้เงินจริง สามารถ กด Mint Mock USDC ได้บน Platform) และ แนะนำให้ใช้ Wallet ใหม่ในการเทส เพื่อความปลอดภัย
3.กรอกแบบฟอร์ม Survey (สำคัญ !! ต้องทำภายในวันที่ 6 ก่อน 23:59 Wallet ที่อยากได้ Benefit สามารถกรอก Wallet หลักได้)
Link: docs.google.com/forms/d/e/1F…
ส่วนใครอยากสนับสนุนผมช่วยกด Repost ให้จะเป็นพระคุณมาก XD ผมหวังว่าผมจะทำ Product นี้ให้สำเร็จให้ได้ ขอบคุณมากครับ :))
Demo: demo.purplex.trade
Jumbo ꧁IP꧂ retweeted
We're definitely in an AI memory supercycle!
$SNDK Sandisk +135.83%
$STX Seagate +44.59%
$WDC Western Digital +41.21%
$MU Micron +40.58%
$LRCX Lam Research +31.27%
$SIMO Silicon Motion +25.79%
Jumbo ꧁IP꧂ retweeted
zkPass × @BinanceWallet Booster Program - Phase 1 Goes Live
→ Starts Nov 5, 12:00 UTC
→ Eligibility: Users with 61 + Alpha Points
→ Rewards: 10,000,000 $ZKP
→ Complete verifiable quests, power your proofs with VOLEitH, and earn what you prove.
Proof is the new Alpha. 🌐 ✅
Jumbo ꧁IP꧂ retweeted
พรุ่งนี้จะมีหุ้น IPO ตัวใหญ่ตัวหนึ่งในตลาดไทย มูลค่ากว่า 5 หมื่นล้านบาท
WOW! 🔨
แต่ถ้าลองมาดูตัวเลขเร็วๆ ใน IPO Filing ในเวปของ SET
ใช้เวลาแค่ 5 นาที
ดูว่า เค้าเอาเงินไปขยายกิจการรึเปล่า?
หรือมีอะไรซุกซ่อนอยู่ ที่อาจสะท้อนให้เห็นในตัวเลข
Jumbo ꧁IP꧂ retweeted
The Summer of Symbiotic continues with
@cyclenetwork_GO on @Galxe
- Learn how Cycle works under the hood
- Discover how Cycle uses Symbiotic
Link below:
Jumbo ꧁IP꧂ retweeted
ถ้า AI สามารถสังเคราะห์ทองออกมาได้ จะไม่มีใครเชื่อถือ จะกลายเป็นแค่โลหะธรรมดา ไม่ใช่ของหายาก จริงหรือ?
วันนี้ TP squad ขอโพสแหวกหน่อยเนื่องจากเห็น KOLs ท่านนึงโพสเรื่องนี้ ซึ่งถ้าไม่ไบแอสและถาม AI อีกนิดก็น่าจะได้คำตอบอีกแบบ
TP squad เราจะพามาหาคำตอบเรื่องนี้กัน
🧵👇
เกมพังเพราะวันแรกมีแต่ spam mint มาขาย opensea กัน
เลยไม่มีคนเล่นอย่างจริงจัง
ล่าสุด เกมออกมาให้ใช้ $COINS ซื้อกัน ซึ่งแปลว่าน่าจะกลับมาไม่ได้ถาวร
ใดๆ ถือว่าเป็น tokenomics ที่น่าสนใจ โดยให้ใช้ USDC ซื้อ
หลังจากนี้ถ้าใครทำ ลองเอาตัวเกมและ Marketplace ไปไว้ offchain ดู
เกมแนวใหม่บน @Base (Jesse Retweet)
@FortuneDungeons
ที่ใครอยากเล่นก็ไม่สามารถเล่นได้ทันที
1.raised presale ได้ 2M USD
2. ราคาเหรียญ $COINS ประมาณ 2-3X
CA: 0x3C436Aa573877D9ee8e4B05B01B2c5dA60cf04ca
ทางไปเล่นเกม
dof.gg/login?ref=jumbo
เกมแนวใหม่บน @Base (Jesse Retweet)
@FortuneDungeons
ที่ใครอยากเล่นก็ไม่สามารถเล่นได้ทันที
1.raised presale ได้ 2M USD
2. ราคาเหรียญ $COINS ประมาณ 2-3X
CA: 0x3C436Aa573877D9ee8e4B05B01B2c5dA60cf04ca
ทางไปเล่นเกม
dof.gg/login?ref=jumbo
4. หลังจากชนะแต่ละครั้ง hero จะมีการ cool down ก่อนเิร่มรอบใหม่ และรางวัล $COINS จะถูกขุดโดยการ Smelt
5. $COINS สามารถนำไปฝากที่ bank เพิ่มรับส่วนแบ่งของเกมเพิ่มเติมได้
ลุย dof.gg/login?ref=jumbo